ライフプランとはアイコン

ライフプランって

 ライフプランとは、生涯にわたる生活設計のことです。
ライフプランを持つことによって、自分がやりたいことを実現しやすくなります。
目標を明確にすることで生活の目的意識がはっきりし、さまざまな判断に自信が持てるようになるからです。その結果、自分の人生をより良い方向にコントロールしやすくなり、キャリアやお金のことも前向きに判断できるようになります。
 ライフプランは人それぞれ異なり、年齢や家族構成によって変化します。その時々の状況に合わせてライフプランを作り、見直していくことで、より豊かな人生につながります。
 また、ライフプランはお金の相談のベースにもなります。
保険の見直し、資産運用、不動産、相続なども、ライフプランを基礎に考えることで無駄を減らし、より適切な選択ができるようになります。

金融リテラシー
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生涯にわたる生活設計とは

職業・居住地などの希望、家族観などの要素を含む生きがいなど、個人の目標・イメージした将来像を達成するための人生の設計図のことです。

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作成のポイント

  • 全体のバランスを維持する事が大切です。
     (職業、家族観、居住地など個人が大切にしていることに優先順位を付けつつ、バランスを維持しましょう。)
  • 具体的に目標を設定しましょう。
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ライフプランの要素

  • ライフデザインを具体化しましょう。
     (職業、家族観、居住地などの希望の要素を含む生きがいを具体化しましょう。)
  • ライフイベントを具体化しましょう。
     (今後の生活で起こるであろう人生の出来事(進学、就職、結婚、 出産、住宅の購入、定年、相続などの予想できる出来事)を具体化しましょう。
  • バランスシートを具体化しましょう。
     (現在保有する資産の状況を具体化しましょう。)
  • キャッシュフロー表を具体化しましょう。
     (現状の年間の収支を基準に将来のお金の動きを具体化しましょう。)
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ライフプランを策定し保有することのメリット

  • 自分の目標を達成した豊かな人生が実現できます。
  • 日頃の生活などで目的意識が向上します。
     何のための保険
     何のための金融資産運用
  • 自己のコントロールが容易になります。 使えるお金が明確になります。 何のためにお金を使っているかが明確になります。

作成手順

作成の流れ